מימון טרור: חשש כי דאע"ש משתמש ב-ביטקוין

This post is also available in: English (אנגלית)

מומחי מימון וטרור מוטרדים מן היכולת להעביר סכומי כסף בין מדינה אחת למשנה במטרה לממן מתקפות טרור של דאעש, ארגון המדינה האסלאמית, במערב. ככל הנראה, זהו דפוס הפעולה שנקטה קבוצה המזוהה עם ארגון אל-קאעידה, אשר מימנה לפי החשד את מתקפות הטרור בצרפת בינואר האחרון.

חסידי השימוש במטבע הוירטואלי ביטקוין (Bitcoin) עשויים שלא לרוות נחת מתשומת הלב הממשלתית לאמצעי התשלום החדש יחסית. מאידך, עליהם להיות מוחמאים. העניין הגובר של גורמי אכיפה בטכנולוגיה העומדת מאחורי ביטקוין מהווה ביטוי לעוצמתו.

על פי דיווח של Defense One, בפורום שהתקיים לאחרונה, בו השתתפו הן פקידי ממשל והן יזמי ביטקוין, במטרה לדון בעתידו של המטבע הוירטואלי, נשמעו, לצד השבחים על יעילות הקונספט, גם החששות של גורמי האכיפה מן השימוש בו. בין המשתתפים: ג'ניפר שסקי קאלברי (Jennifer Shasky Calvery), העומדת בראש FinCEN, המחלקה במשרד האוצר האמריקאי לאכיפת פשעים פיננסיים (Financial Crimes Enforcement Network). מחלקה, או 'רשת', זו ממונה על הלחימה בהלבנות הון ובמימון טרור. קאלברי ביטאה את חששותיה מפני טכנולוגיות מימון חזקות, אשר יאפשרו ל-'שחקנים פליליים', כלשונה, לפעול ביתר קלות.

בקיץ האחרון דיווחה מהדורת החדשות של רשת סקיי הבריטית כי בבלוג התומך בדאעש נדון השימוש בביטקוין לשם מימון פעולותיו של הארגון, בין היתר ליישום חוקי השריעה, ההלכה האסלאמית, באיזורים בהם שולט ארגון המדינה האסלאמית בסוריה ובעיראק. עדיין אין די מידע כדי לקבוע האם השימוש בביטקוין כבר מהווה – או עשוי להוות בעתיד – מרכיב משמעותי במימון פעולותיו של ארגון הטרור דאעש. כיום, מקורם של מרבית הכספים העומדים לרשות ארגון המדינה האסלאמית בכספי כופר שהתקבלו מפדיון אנשים ששבה וממכירות נפט גולמי שבוצעו לאחרונה. מאידך, עצם היכולת להעביר כספים ממדינה למדינה עשויה לסייע לארגון הטרור לממן פיגועים נגד המערב. חוליה של אל-קאעידה בתימן היא שמימנה ככל הנראה את הפיגוע נגד מערכת העיתון שארלי הבדו בצרפת בדרך זו.

הירשמו לאתר הישראלי לביטחון המולדת

ביטקוין מתאפיין בשקיפות באשר לסכום המועבר ולעיתוי ההעברה. מאידך, לא נמסר מידע באשר לתחנות שהכסף עובר בדרכו מן המקור ליעד הסופי. זאת, בניגוד לדיווח בו מחוייבים בנקים מסחריים. כך מתאפשרת חשאיות גבוהה לכל מי שמעוניין להעביר כספים מבלי לעורר גורמי בקרה ואכיפה המתבססים על התראות המציפות עבורם תנועות של סכומי כסף גדולים.

"אם ברצונכם להיות חלק מן המערכת הפיננסית של ארה"ב, אם אתם מבקשים להיות חלק מן המערכת הפיננסית הגלובלית, זהו אינו דבר של מה בכך," הסבירה קאלברי. "כאשר מתחילים לדבר על העברות פיננסיות מנקודה לנקודה באופן אנונימי כביכול ותנועה מיידית של כספים ממדינה אחת לאחרת – זה כרוך גם בסיכונים של ממש."

במילים אחרות, בעוד שדי נפוץ מצד חברות הזנק (סטארט אפ) לראות את עצמן כמובילות שינוי בקנה מידה עולמי, קאלברי מציינת כי יזמי ביטקוין אינם ערים למלוא הפוטנציאל שלהם. נראה כי הם מעריכים הערכת חסר את יכולותיהם.

קרול ון קלייף (Carol Van Cleef), עורכת דין הפועלת בוושינגטון ומייצג מוסדות בתעשיית השירותים הפיננסיים מול גורמי אכיפה, ציינה במסגרת דיוני הפורום, אותו ארגן כתב העת Foreign Affairs, כי "הראשונים לאמץ טכנולוגיות מימון חדשות, הם, ללא כל ספק, הפושעים." יזמים המפתחים מטבעות וירטואליים צריכים להיות מודעים לכך שמקרי הונאה רבים בתחום המערכת הפיננסית כבר פוצחו – זאת, במידה והם לא מודעים לכך כבר כיום.

ככל שהחברות המשתמשות בביטקוין הולכות ומשתלבות בזרם המרכזי של הפעילות, הן הולכות ומשפרות את ההגנה על לקוחותיהן ובה בעת את העבודה בצוותא עם הרשויות. קאלברי ציינה כי הידע הטכנולוגי המביא לחדשנות מצד היזמים בתחום הפיננסי, מסייע לאותם יזמים גם בשיתוף הפעולה עם הממשל וסוכנויותיו.